Bẫy tín dụng đen từ iCloud đến sim rác bủa vây người dân
Với chiêu trò biến tướng tinh vi, từ cho vay qua iCloud, Facebook, Zalo đến sử dụng sim rác, tài khoản ảo… các đối tượng đã cho vay hàng chục tỉ đồng với lãi suất "cắt cổ", khiến nhiều người dân rơi vào cảnh nợ nần, bị uy hiếp tinh thần.
Bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng. Ảnh: Bộ Công an
Thủ đoạn biến tướng tinh vi, lãi suất "cắt cổ"
Ngày 26.8, thông tin từ Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Đà Nẵng, đơn vị này vừa phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao triệt phá thành công chuyên án cho vay lãi nặng với tổng số tiền cho vay hơn 43,8 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 9,5 tỉ đồng.
Kết quả điều tra ban đầu, để thực hiện hoạt động cho vay các đối tượng yêu cầu người vay phải đăng nhập tài khoản mật khẩu iCloud do các đối tượng cung cấp vào điện thoại iPhone của người vay, cung cấp thông tin hình ảnh thẻ căn cước, giấy tờ cá nhân cho các đối tượng.
Tùy theo đời máy điện thoại iPhone mà các đối tượng cho các gói vay phù hợp từ 2.000.000 đồng đến 13.000.000 đồng, góp từ 100.000 đồng/ngày đến 430.000 đồng/ngày, thời gian góp từ 28 ngày đến 41 ngày, tương ứng lãi suất từ 235%/năm đến 608%/năm, cao gấp 11,7 đến 30,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự (20%/năm).
Trường hợp người vay không trả tiền theo đúng hẹn, các đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud dẫn tới điện thoại iPhone của người vay sẽ không còn giá trị sử dụng nữa.
Để tiếp cận người vay, các đối tượng sử dụng tài khoản iCloud bằng gmail, lập các tài khoản Facebook và tài khoản Zalo bằng các số điện thoại ảo, đăng bài lên mạng xã hội tìm người vay tiền.
Tại Ninh Bình, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh mới đây đã bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen trên không gian mạng do vợ chồng Cao Thị Quyên (SN 1993) và Trần Hồng Quân (SN 1991; cùng trú tại phường An Biên, TP Hải Phòng) cầm đầu.
Nhóm này gồm 7 đối tượng, hoạt động với quy mô lớn trên địa bàn tỉnh Ninh Bình. Vợ chồng Quyên, Quân phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng người, chuẩn bị phương tiện di chuyển, thuê nhà trọ cho các đối tượng lưu trú.
Các đối tượng sử dụng tên giả, sim rác, thường xuyên thay đổi điện thoại và tài khoản mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram ảo… để liên lạc, chạy quảng cáo nhằm dụ dỗ, lôi kéo người dân vay tiền.
Ngày 17.8, Phòng Cảnh sát hình sự đã đồng loạt tiến hành bắt giữ, khám xét khẩn cấp đối với 7 đối tượng.
Tài liệu điều tra ban đầu đến nay xác định, vợ chồng Quyên đã cho khoảng 450 người vay tiền với lãi suất 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 146%/năm, chiếm hưởng trên 15 tỉ đồng.
Loại bỏ sim rác, tài khoản ảo
Liên quan đến hoạt động tín dụng đen, Cục Cảnh sát Quản lý Hành Chính về Trật tự xã hội (C06, Bộ Công an) cho biết, C06 sẽ tiếp tục rà soát, đề xuất sửa đổi, bổ sung hệ thống văn bản quy phạm pháp luật có liên quan để bịt kín sơ hở và tạo cơ sở pháp lý trong phòng, chống hoạt động tín dụng đen; phối hợp các đơn vị chức năng đẩy mạnh thực hiện các giải pháp hạn chế nguyên nhân, điều kiện của "tín dụng đen".
Triển khai ứng dụng Cơ sở Dữ liệu Quốc gia về dân cư, đối sánh dữ liệu của ngành ngân hàng, làm sạch dữ liệu thông tin khách hàng vay, loại bỏ tài khoản "ảo", phục vụ cho vay tín dụng tiêu dùng: Cung cấp dịch vụ làm sạch dữ liệu giữa 3 nhà mạng (Vinaphone, Viettel, Mobifone) theo hình thức online với tổng số 98 triệu dữ liệu thông tin thuê bao di động.
Đồng thời đối sánh dữ liệu, làm sạch thông tin thuê bao di động, loại bỏ sim "rác". Ngăn chặn các Website, ứng dụng (app) hoạt động tín dụng không đăng ký cụ thể, có biểu hiện hoạt động "tín dụng đen": Phát hiện 90 Website và 93 App (ứng dụng) trên kho ứng dụng App store (nền tảng IOS) và CH Play (nền tảng Android) cho điện thoại thông minh hoạt động kinh doanh tài chính, cho vay, có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”…
C06 phối hợp với Đại học Bách khoa Hà Nội nghiên cứu phần mềm chấm điểm khả tín, đồng thời cùng các ngân hàng hỗ trợ cho vay, rà soát và thống kê dữ liệu các đối tượng được vay tín chấp dựa trên cơ sở dữ liệu dân cư.
In bài viết
